Constelação

Ao Vivo, On-line.

Dia: TBD.

Horário: 19hs às 22hs.

Carga Horária: 24 horas

PLATAFORMA: Microsoft Teams

Público:

O curso é direcionado para profissionais de compliance, auditores, advogados, gestores de risco, e todos aqueles que atuam em áreas suscetíveis à lavagem de dinheiro, como o setor financeiro, corretoras e empresas de tecnologia financeira (fintechs).

Objetivo:

A prevenção à lavagem de dinheiro é vital para a integridade financeira e a segurança global. Ao adotar medidas rigorosas, instituições financeiras e empresas evitam ser utilizadas como veículos para atividades ilegais, como corrupção e financiamento do terrorismo. Além de cumprir exigências regulatórias, a prevenção à lavagem de dinheiro preserva a confiança dos clientes, fortalece a reputação corporativa e contribui para a estabilidade econômica. Em um mundo interconectado, investir em práticas robustas de prevenção não apenas protege as instituições, mas também contribui para a construção de um ambiente financeiro global mais transparente e ético.

Conteúdo:

Introdução à Lavagem de Dinheiro

• Conceito e definições de lavagem de dinheiro
• Histórico e evolução do crime de lavagem de dinheiro
• Impactos econômicos e sociais da lavagem de dinheiro

Legislação e Regulamentação

• Principais leis e normas nacionais (Lei nº 9.613/1998 – Brasil)
• Convenções e regulações internacionais (FATF/GAFI, Convenção de Viena)
• Responsabilidade das instituições e penalidades previstas

Etapas da Lavagem de Dinheiro

• Colocação: inserção de dinheiro ilícito no sistema financeiro
• Ocultação: disfarce da origem ilícita
• Integração: conversão em ativos legais
• Como identificar sinais em cada uma dessas etapas

Mecanismos de Prevenção e Detecção

• Conheça Seu Cliente (KYC)
• Conheça Seu Empregado (KYE)
• Conheça Seu Parceiro (KYP)
• Conheça Seu Fornecedor (KYS)

Gestão de Riscos e Governança

• Implementação de políticas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/FT)
• Avaliação interna de riscos, controles internos e auditorias para identificação de transações suspeitas
• Treinamento de colaboradores e cultura de conformidade
• Integridade corporativa e governança como aliados na prevenção

Relatório de Efetividade

Setores Vulneráveis à Lavagem de Dinheiro

• Instituições financeiras: bancos, corretoras, seguradoras
• Imobiliário, joalherias e mercado de luxo
• Casinos, setor de entretenimento e novas tecnologias (criptomoedas)

Indicadores e Padrões de Alerta

• Padrões comuns em transações suspeitas
• Ferramentas tecnológicas de monitoramento
• Como analisar e interpretar relatórios de transações financeiras

Mecanismos de Acompanhamento e de Controle

• Procedimentos de reporte: quem, quando e como reportar
• Importância do Relatório de Operações Financeiras (ROF)
• Cooperação com órgãos reguladores e de fiscalização (COAF, BACEN, CVM)

Ameaças e Novas Tendências

• Lavagem de dinheiro através de criptomoedas e fintechs
• Uso de offshores e paraísos fiscais
• Crimes cibernéticos e novas técnicas de ocultação de ativos

O curso de Prevenção à Lavagem de Dinheiro capacita os participantes a identificar e combater práticas criminosas que visam disfarçar a origem de recursos ilícitos. Os participantes aprenderão a implementar controles internos eficazes, como o Conheça Seu Cliente (KYC) e a análise de transações suspeitas, fortalecendo a conformidade com normas nacionais e internacionais. Esse conhecimento contribui para a proteção da organização contra riscos financeiros, legais e de reputação. Além disso, ao entender as técnicas modernas utilizadas para lavagem de dinheiro, os profissionais estarão preparados para mitigar ameaças emergentes, como o uso de criptomoedas e outras novas tecnologias, garantindo um ambiente de negócios mais seguro e ético.